Js Bank Forex Rates

Lucro sem juros -35218,96 -54,13 -184,45 16,85 75,05 21,12 Retorno sobre os ativos 105,24 45,29 -814,19 -10,44 -13,72 4,02 seus serviços de gestão de patrimônio incluem bancassurance, fundos mútuos e soluções de construção de riqueza. As atividades bancárias corporativas do banco incluem serviços prestados em conexão com fusões e aquisições, subscrição, privatização, securitização, dívidas de pesquisa (alto rendimento governamental), equity, syndication, IPO e colocações privadas secundárias. Suas atividades bancárias de investimento incluem originação e sindicato de dívida corporativa, subscrição, bancários à questão e serviços de administração fiduciária. Suas atividades de tesouraria incluem moeda estrangeira, mercado de dívida corporativa e concessionária primária. A partir de 30 de setembro de 2009. possui uma rede de 77 sucursais sub-ramos. O banco está baseado em Karachi. Paquistão. A JS Bank Limited opera como uma subsidiária da Jahangir Siddiqui amp Company Limited. A Agência de Rating de Crédito do Paquistão (PACRA) atribuiu as qualificações de entidade de longo prazo e de curto prazo da JS Bank Limited a A (Single A) e A1 (A One), respectivamente. Essas classificações denotam baixas expectativas de risco de crédito que decorrem de uma forte capacidade de pagamento atempado de compromissos financeiros. INDÚSTRIA BANCÁRIA NO EXERCÍCIO DE 2009 No exercício de 2009, o setor bancário manteve-se estável apesar das condições econômicas adversas. A indústria absorveu o aumento de NPLs no sistema, mantendo a lucratividade e balanços robustos. Os lucros globais da indústria cresceram em 26.07 no AF09. Os depósitos também aumentaram, mas a um ritmo mais lento. As melhorias graduais no ambiente econômico são boas indicações para os setores bancários. Alguns desenvolvimentos favoráveis ​​incluem a reversão da posição monetária devido à flexibilização das pressões inflacionárias, ao restabelecimento do funcionamento regular da Bolsa de Valores de Karachi e à estabilidade relativa na taxa de câmbio. Esses desenvolvimentos não só contribuíram para frustrar a rápida deterioração de alguns dos indicadores financeiros do setor bancário, mas também sinalizaram melhora gradual da estabilidade do setor bancário no 1S09, em relação à posição no final do ano fiscal de 2008. Atualmente, o setor bancário enfrenta dois grandes problemas. O primeiro é o declínio da demanda de crédito, que pode ser atribuído ao abrandamento das atividades econômicas devido a uma situação de ordem pública, crise de energia, pressão inflacionária e altas taxas de juros. O outro problema é o montante crescente de NPLs (empréstimos inadimplentes). Com exceção de alguns bancos, todos os bancos estão exibindo um aumento considerável em NPLs. Essas duas questões estão ampliando coletivamente o desempenho do setor bancário. RESULTADOS RECENTES EXERCÍCIO 09 A JSBL registrou lucro após impostos (PAT) de Rs -595 milhões no AF09, que foi 1186 inferior ao ano anterior, principalmente devido a grandes quantidades de provisões contra NPLs e adiantamentos e provisão para diminuição no valor de investimentos . No entanto, a receita líquida de juros, por outro lado, cresceu 17 em 2009. O principal motivo foi o aumento dos investimentos em 86 no AF09. MARGEM DE INTERESSE LÍQUIDO Margem Líquida de Juros 0,01 1,64 3,78 2,92 O aumento substancial na despesa de juros teve um impacto modesto sobre a receita líquida de juros, uma vez que as despesas com juros cresceram 33 no AF09, em comparação com 58 no AF08, enquanto a receita de juros cresceu apenas 28, Em comparação com 75 no AF08. Esse aumento nas despesas com juros pode ser atribuído ao aumento de 39 nos depósitos. A relação CASA para a JSBL mostrou melhora no FY09, quando ficou em 49,16, em comparação com 34,48 no AF08. No entanto, o banco tem um longo caminho a percorrer para chegar mais perto de grandes players na indústria, com a MCB e a UBL liderando a indústria com índices de CASA de até 88 e 75 respectivamente, o que lhes permite operar de forma muito econômica. O JSBL vem diminuindo consistentemente em termos de receita líquida sem juros, que caiu em 184 no AF09, em comparação com 54 no AF08. Este desempenho sombrio da receita líquida sem juros pode ser atribuído a uma queda de 31,05 na receita sem juros em grande parte devido a uma queda na receita de dividendos, que caiu 64,21 para R $ 26 bilhões de Rs 73,4 bilhões do ano anterior e houve Também uma queda de 57,7% no ganho na venda de títulos. Além disso, as despesas sem juros aumentaram 76,55 no final de 2009, principalmente devido a despesas administrativas. DESEMPENHO FINANCEIRO EXERCÍCIO 2006 - EXERCÍCIO 2009 Se compararmos as taxas de crescimento do setor bancário com as taxas de crescimento JSBL, as taxas de crescimento de PAT de JSBL no AF07 e FY08 cresceram 108,5 e 54,58, respectivamente, mas no exercício de 2009 o banco realizou crescimento negativo de 1186.24. As taxas de crescimento dos adiantamentos do banco foram muito maiores do que as médias da indústria, refletindo que a base de ativos do banco cresceu drasticamente. O crescimento dos avanços foi de mais de 300 maiores do que a média da indústria no AF09 apenas. Da mesma forma, a taxa de crescimento dos depósitos da JSBL foi 292 superior à média da indústria. Os investimentos do banco também foram superiores a 157 do que a média da indústria no AF09. A receita líquida de juros do banco, a renda sem juros e o ROA não mostraram crescimento significativo, eles foram menores em 11, 973 e 20353, respectivamente, do que as médias da indústria. Isso indica que o banco sofreu grandes perdas no AF09. O banco iniciou suas operações em 2006, o que justifica seus baixos índices de ganhos no ano fiscal de 2006. No AF07, a PAT do banco cresceu 108 a Rs 35,43 milhões e 55 em FY08 para Rs 54,77 milhões. No entanto, o banco sofreu perdas no FY09 e seu PAT caiu em 1186 para Rs -594,94 milhões. Uma das razões para tais baixos lucros foi o provisionamento de empréstimos improcedentes e a diminuição do valor dos investimentos devido a condições econômicas precárias do país. ROA, ROD e ROE cresceram 105, 104 e 105 respectivamente no AF07 e em 45, 38 e 52 no FY08. No AF09, os índices de ganhos do banco diminuíram devido ao crescimento negativo da PAT. O ROA, o ROD e o ROE diminuíram em 814, 879 e 1113, respectivamente. Os empréstimos inadimplentes do banco têm aumentado por toda parte. Cresceu em 32,11 no AFY7 e em 217,19 no AF08. No AF09, cresceu 88. Esta taxa de crescimento significativo de NPLs pode ser atribuída às taxas de juros mais elevadas e ao baixo ambiente de crescimento. Os NPL crescentes da JSBL estão em linha com a tendência da indústria bancária. No AF07, o índice de NPLs para adiantamentos caiu 65,47, enquanto os adiantamentos cresceram 283 naquele ano, mas no FY08 e no AF09, cresceu 111,78 e 56,12, respectivamente, devido à montagem de NPLs. As provisões para NPLs caíram 57,94 no EF08, mas, em 2009, cresceu em 1443,35, o que é significativamente maior. O lado do patrimônio do balanço cresceu no AF09 devido ao maior volume de negócios. O total de ativos situou-se em R $ 32,89 bilhões, ante R $ 21,63 bilhões em 31 de dezembro de 2008, impulsionado por 86 aumento nos investimentos e 21 aumento nos adiantamentos. O índice dívida / capital da JSBL cresceu significativamente no AF09, já que as dívidas no banco aumentaram 67. O índice dívida / capital cresceu 55,48 no AF09. Ele caiu 8,27 no AF07 e cresceu 6,37 no AF08. O capital temporário dos depósitos aumentou 9,91 no AF07 e em 10,06 no AF08. Aumentou em 30.02 no ano fiscal de 2009 devido à grande base de depósitos, que cresceu 39 no mesmo ano. A relação dívida / ativo permanece estável de FY06 a FY08, mas cresceu 9,53 no AF09, já que o foco do banco era aumentar sua base de depósito principal. O índice CASA RATIO CASA para a JSBL apresentou melhora em relação ao ano anterior, quando ficou em 49,16 no AF09 em comparação com 34,48 no AF08. No ano de 2006, ficou em 57,95, mas foi o ano em que o banco iniciou sua operação, de modo que o banco apresentou níveis relativamente baixos de depósitos fixos. Relatos CASA comparativamente baixos de JSBL também explicam as baixas margens de interesse de 2-3. Maior CASA minimiza o custo do financiamento e conseqüentemente aumenta a lucratividade. VALOR DE MERCADO A relação preço / lucro diminuiu 104,25 para -6,12 devido a grandes perdas que a empresa sofreu no AF09. O preço da ação também caiu para Rs 6 no FY09 de Rs 15,86 no AF08. LIQUIDEZ O índice de ativos para ativos aumentou 40,68 no AF07, o que refletiu uma melhoria significativa na posição de liquidez do banco, mas no AF08 caiu 5,79 e cresceu apenas 0,13 no AF09. No AF09, cerca de 75,11 do total de ativos compostos pelos ativos de ganhos (adiantamentos, empréstimos a instituições financeiras e investimentos). Os ativos de ganho em geral cresceram 52 no FY 09. O índice de adiantamento para depósito do Banco caiu 13,52 devido à grande base de depósitos do banco. Os depósitos dos bancos cresceram em 39 e os adiantamentos cresceram 21 no AF 09. Isso indica a melhoria da posição de liquidez do banco. O rendimento dos ativos de ganho caiu 15,98 no AF09, o que é principalmente devido a enormes níveis de NPLs. RELAÇÃO DE SOLVÊNCIA O rácio patrimonial em ativos e patrimônio líquido para depósito caiu no AF08 e no AF09, o que reflete uma fraca posição de solvência do banco. A relação patrimonial com ativos do banco caiu 29,53 para 17,19, enquanto o índice de equivalência patrimonial caiu 23,09 para 26,53 no AF09. O índice de ganhos de ativos em depósitos caiu 52,83 no FY 08, mas depois cresceu 9,28 no AF09. Isso mostra que os ativos de ganho também estão crescendo com os depósitos. Os ativos de ganhos do banco cresceram em 52 para R $ 24,71 bilhões, enquanto os depósitos cresceram entre 39 e R $ 21,31 bilhões no AF09. CRESCIMENTO DO BALANÇO O total de ativos do banco cresceu 21 no AF09, em comparação com 55 no AF08, enquanto o passivo total cresceu 67 no AF09, em comparação com 8 no AF08. Os ativos de ganhos do banco cresceram em 52 no AF09 em grande parte devido ao aumento de 148 nos empréstimos às instituições financeiras e ao aumento de investimentos em 86. Este aumento significativo nos empréstimos às instituições financeiras deve-se principalmente ao aumento do crédito em dinheiro de chamadas, que cresceu 255,24 com juros nas taxas variando entre 12,25 e 13,96. Também o banco investiu fortemente em títulos do governo federal que constituem os 68,94 dos investimentos totais. Os empréstimos do banco aumentaram em 529,95 em relação ao AF06. Isso explica que a posição de liquidez do banco sofreu nos últimos quatro anos em parte devido aos níveis crescentes de NPLs. PERSPECTIVAS FUTURAS Os indicadores macroeconômicos no Paquistão melhoraram em 2009, enquanto o Banco do Estado do Paquistão facilitou a política monetária, reduzindo a taxa de desconto para 12,5. Esta medida levou a uma diminuição substancial da inflação. As remessas recorde, juntamente com os menores preços das commodities, proporcionaram um grande impulso, facilitando os déficits externos. Uma combinação de entradas do Fundo Monetário Internacional e de outras fontes multilaterais ajudou muito a construir reservas cambiais até US $ 15 bilhões (22 meses de cobertura de importação) no final do ano. O setor bancário manteve-se sob pressão, com o crescimento da redução de crédito de 4,2 (o mais lento desde 2002). A fraca demanda corporativa e a erosão da qualidade dos ativos prejudicam o desempenho setorial geral. O abrandamento econômico em meio a altas taxas de juros e crises de energia afetou a qualidade dos ganhos das empresas e teve um efeito de gotejamento nos bancos sob a forma de provisões mais elevadas, que aumentaram Rs 55 bilhões em 2009. Prevê-se que o setor bancário avança gradualmente, Em linha com a atividade econômica em 2010. Com uma nota positiva, uma recuperação gradual da demanda, uma vez que as atividades de infraestrutura se acumulam e do setor de energia em particular, provavelmente ajudará a reavivar o crescimento do empréstimo. A principal área de foco para JSBL no FY10 deve estar reduzindo os níveis de produção de NPLs, com a economia crescente e a redução das taxas de juros, o quântico de empréstimos improductivos deverá diminuir. Jahangir Siddiqui amp Co. Ltd. (JSCL) É principalmente uma empresa de investimento em serviços financeiros e também faz investimentos de longo prazo em empresas em crescimento no Paquistão. Nos serviços financeiros, seus investimentos cobrem todos os setores, incluindo gerenciamento de ativos, banca comercial, banca de investimento, bancos islâmicos, corretagem de valores mobiliários e seguros. A JSCL também se beneficia de investimentos estratégicos de longo prazo, inclusive em empresas de tecnologia, transporte, mídia e setor industrial. A JSCL foi incorporada na Portaria das Sociedades, em 1984, em 04 de maio de 1991, no Paquistão, como sucessora do patrimônio líquido e de renda fixa e do negócio de finanças corporativas estabelecido pelo Sr. Jahangir Siddiqui. A JSCL foi a primeira empresa de valores mobiliários no Paquistão com uma pedigree de Wall Street em virtude de seu antigo parceiro de joint venture Bear Stearns. A JSCL foi o primeiro membro corporativo da Bolsa de Valores de Karachi e foi listada nas bolsas de ações de Karachi e Islamabad no Paquistão em 10 de agosto de 1993. Para ser reconhecida como a principal e melhor empresa de investimentos no Paquistão. Para criar valor para nossos acionistas, fornecendo retornos competitivos de forma sustentável através de decisões de investimento prudentes, empregando as melhores práticas de Governança Corporativa e Gerenciamento de Riscos e conduzindo nossos negócios de acordo com os mais altos padrões de ética e conformidade legal.